Подписались под статью
В Тверском суде города Москвы идёт процесс о хищении мошенническим путём около полумиллиарда рублей кредитных средств, выданных банком «Альба Альянс». На скамье подсудимых –не только бывший банкир и рыбопромышленник Сергей КИРЕЕВ¸который и использовал эти деньги¸ но и так называемые «номиналы» – люди, которые не получили ни копейки, но пострадали зато¸ что на их имя оформлялись кредитные договоры. Простаки, одним словом.
Сотрудники «Альба Альянса», пишет «Российская газета», прекрасно знали что эта схема используется для того, чтобы сам банк избежал нарушения требований ЦБ. Что никакого приобретения недвижимости в ипотеку, под которое выдавались займы, не планируется, а деньги будут потрачены на нужды сахалинской рыбопромышленной компании "Тунайча", которой владел Киреев. И что привлечённые Киреевым "номиналы" не имели ни мотивов, ни возможностей для их похищения и просто подписывали документы, а иногда и становились жертвой их фальсификации.
«Номиналы»" поначалу проходили свидетелями, но потом из них сделали обвиняемых, а теперь подсудимых. Им, возможно, придется отвечать не только личной свободой, но также своим имуществом. А потерпевшей стороной выступает уже и не банк. "Токсичные" кредиты были переданы компании ООО «Экспотрейд», у которой, однако, как пишут СМИ, те же владельцы, что и у "Альба Альянса".
Как указано в постановлении о предоставлении материалов оперативно-розыскной деятельности, работники банка были осведомлены о том, что физические лица не имели намерения приобретать недвижимость в ипотеку и при оформлении указанных кредитов не требовали подписания договоров залога.
Почему так происходило? Об этом в объяснениях оперативникам подробно рассказывали многие сотрудники банка, например, начальник кредитного департамента Светлана Пономарева: "В ходе устных переговоров в 2015 году между президентом ООО КБ "Альба Альянс" Якимовым А.Н. и Киреевым С.Н. была достигнута договоренность о том, что ООО КБ "Альба Альянс" дополнительно прокредитует деятельность группы компаний "Тунайча". С учетом норм, установленных ЦБ РФ, выдача кредитов непосредственно на финансирование указанных организаций считалась бы высокорискованной. Кредит на эти цели мог быть одобрен кредитным комитетом ООО КБ "Альба Альянс" с малой вероятностью. В связи с этим, по устной договоренности между Киреевым С.Н. и Якимовым А.Н., кредиты формально выдавались на физических лиц для проведения ипотечных сделок. Якимов А.Н. дал мне устное распоряжение провести указанные сделки без соблюдения обычных мероприятий по проверке заемщика. Когда в начале 2015 года он первый раз давал мне такое указание, я сообщала ему о том, что это противоречит нормативам ЦБ РФ, однако он настоял на своем распоряжении".
С Якимова теперь спроса нет. Причина трагическая: в 2016 году, когда кредиты, выданные "Тунайче", превращались в безвозвратные, он покончил с собой. Но, как следует из показаний Киреева, общался он не только с покойным президентом, но и с собственниками банка: "Будучи VIP-клиентом ООО КБ "Альба Альянс", <...> я обратился к одному из совладельцев указанного банка, а именно Фрайману А., с просьбой предоставить мне заём в сумме 7 млн долларов для выкупа долей группы компаний "Тунайча". <...> Все последующие кредиты в банке "Альба Альянс" я привлекал на себя лично и аффилированных со мной лиц. <...> Владельцев и сотрудников банка ситуация полностью устраивала, так как лимит погашения кредитов в данном банке на мое имя был полностью исчерпан. <...> Банк, учитывая мою положительную кредитную историю, предложил мне кредитоваться на аффилированных со мной лиц <...> Якимов А. поставил передо мной задачу найти способ погасить вышеуказанные кредиты, так как они уже почти три года присутствовали на балансе банка и стали привлекать лишнее внимание ЦБ. <...> Мне было нужно предложить банку вариант решения этой задачи путем перекредитования внутри банка «Альба Альянс» за счет его собственных средств». То есть, как утверждает в показаниях Киреев, важная роль в построении этой пирамиды принадлежала Якимову, который таким образом рассчитывал избежать излишнего внимания регулятора. Самое странное, что это, по сути, удалось - о серьезных претензиях ЦБ к "Альба Альянсу" пока ничего не известно. Однако все может измениться на фоне судебного процесса.
Пока владельцы банка, выкупившие на свою компанию проблемные кредиты, всё же рассчитывают получить часть денег назад. Если не с самого Киреева, который уже признан по суду банкротом, то с тех самых «номиналов».
В. ЛЬВОВ.
«Рыбак Сахалина» № 19 от 16 мая 2019 г.
